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“四维监控”模板中的“小企业主与小企业贷款风险”信号是通过监测在我行贷款小微企业的法定代表人及主要股东在我行办理的个人生产经营贷

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根据“四维监控”模式开展“小企业主与小企业贷款风险”监测时，应关注小企业主消费贷款是否存在潜在风险，特别是检查办理日期或者消费日

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根据“四维监控”模式开展“假按揭风险”监测时，根据不同楼盘业务办理时间集中度、借款人信息关联度、房价地区偏离度等方面的异常，识别

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采矿权抵押风险监测是通过验证采矿权各项手续、证书是否齐全且在有效期内，采矿权所带来的预期现金流是否发生较大变化等方法，揭示采矿权

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根据“四维监控”模式开展“采矿权抵押风险”监测时，采矿权抵押未办理备案登记，贷款抵押期限超出备案有效期的情况是采矿权抵押风险信号

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“四维监控”模板中，通过追溯应收账款来源，判断识别企业以银行信贷资金作为开立银票保证金的风险。

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按照“四维监控”模板，监测发现甲企业开立银票给乙企业后，次日乙企业将银票资金转给甲企业，则可能存在通过银承套取银行信用行为。

  • 2023-12-29 16:13:47
  • 风控
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按照“虚假承兑汇票风险监控模板”进行相关风险信号挖掘时，可以通过数据直通车系统查询客户的交易流水，并对银行承兑汇票是否存在资金回

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按照“虚假承兑汇票风险监控模板”进行相关风险信号挖掘时，可以通过查看企业财务报表，分析企业开票总量与其生产经营规模、资金规模是否

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按照“四维监控”模板，监测发现在一个月内，某客户连续签发多笔整额银票，明显超过企业实际生产经营需求的，则应重点进行虚假承兑汇票核

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