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“四维监控”模式中，监测财务报表数据质量风险，在整理财务报表数据时，利用报表科目信息识别报表缺失和冗余问题。

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“四维监控”模式中，识别报表雷同问题不需要进行多客户、多时点的交叉检验。

  • 2023-12-29 16:12:30
  • 风控
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对企业是否与小贷公司、担保公司等融资类公司存在频繁资金往来记录的查询，可以用于客户资金交易异常风险的监测。

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县域和“三农”经济环境相对薄弱，企业经营状况与市场周期性变动的关联性更强，部分县域企业存在管理混乱、盲目扩张、经营资金短缺、关联

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监测区域政策风险，应及时关注区域政策变化方面的权威信息，包括区域经济政策、结构政策、景观和自然保护政策等，判断其对相关区域发展带

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监测区域市场风险，应及时关注区域经济指标变动情况（如GDP、CPI、PPI等），结合行业维度，关注区域内相关产行业主要产成品和原

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选取资产规模较大四家分行对保证担保贷款进行核查，发现正常、关注类法人客户中，单笔用信合同仅由保证人提供保证担保的，部分企业的保证

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监测行业政策风险，应及时关注权威信息，包括但不限于相关政府部门网站、行业网站、统计局网站、国家部委新闻发布会材料、网络媒体新闻报

  • 2023-12-29 16:11:59
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监测产品市场风险，应只关注相关行业网站中的权威信息，了解主要产成品和原材料价格变动情况，以判断相关行业面临的市场形势和发展前景。

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根据风险指标监测对象和数据来源，将风险指标分为生产经营、财务分析、资金往来、关联关系、担保抵押、他行信用、评级资信、外部监管、其

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