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根据“四维监控”模式开展“资金账户交易风险”监测时,风险信号要素不包括客户资金账户与个人账户有频繁大额资金往来的情况。
2023-12-29 16:14:39
风控
根据“四维监控”模式开展“资金账户交易风险”监测时,风险信号要素不包括客户资金账户与个人账户有频繁大额资金往来的情况。
A.正确
B.错误
正确答案是B
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通过监测客户在我行存款余额绝对数量或相对比例的异常,揭示客户资金流紧张风险,是“四维监控”模板中“资金账户风险”监测内容。
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“四维监控”模板中的“资金账户交易风险”信号是通过监测客户资金账户交易金额、次数和用途的异常,揭示企业经营异常、发生非常规业务活