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个人储蓄账户或个人结算账户可由他人代理开立,但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件,并留存身份证件复印件。

  • 2024-01-19 20:17:27
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开立个人储蓄账户的客户及代理人身份证件的复印件、联网查询交易凭证应专夹保管,定期装订。

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机构投资人办理任何基金业务须到开立基金账户网点办理。

  • 2024-01-19 20:17:26
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不得发展注册地及经营场所不在收单行所在地的特约商户。

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开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户均须在人民银行账户管理系统进行登记。

  • 2024-01-19 20:17:26
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对人民银行批准开立的账户,自正式开立之日起2个工作日后,方可对外办理付款业务。

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委托第三方代为履行识别客户身份的,委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

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金融机构不得为身份不明的客户开立匿名或者假名账户,不得为其提供服务或者与其进行交易。

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代理行信息公开程度越高,洗钱风险程度越高。

  • 2024-01-19 20:17:26
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洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。

  • 2024-01-19 20:17:25
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